Offre 02 — Référence Retraite
Bilan Expert :
définissez la meilleure stratégie de fin de carrière
Votre dossier retraite reflète-t-il vraiment la valeur de votre carrière ? Le Bilan Expert identifie toutes les opportunités d’optimisation : rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite et vous remet une stratégie de départ chiffrée, documentée et personnalisée.
Le Bilan Expert vous permet d’obtenir rapidement une vision globale de votre situation : montants de vos pensions, identification d’éventuelles erreurs ou omissions, âges de départ possibles, date d’éligibilité à une retraite à taux plein, ou encore prise en compte d’une longue carrière. Elle vous aide également à définir une stratégie de départ à la retraite.
Dans un premier temps, nous reconstituons votre parcours professionnel à partir des informations dont nous disposons, identifions les erreurs ou omissions éventuelles et effectuons les premières démarches de régularisation, en nous appuyant sur les justificatifs en votre possession.
La seconde étape consiste à réaliser des simulations, en tenant compte des documents justificatifs et des niveaux de revenus que nous aurons définis ensemble.
Nous identifions ensuite toutes les options permettant d’optimiser vos pensions : dispositifs liés aux carrières longues, retraite progressive, rachat de trimestres de cotisation, et/ou cumul emploi-retraite. Nous examinons également vos contrats de retraite supplémentaire susceptibles de verser une rente, et vous proposons une estimation simplifiée du montant qui viendra compléter vos pensions de base et complémentaires.Important
Chez Référence Retraite, il n’y a pas de mauvaise surprise : nos honoraires sont forfaitaires et proposés en fonction de chaque situation. Nos experts vous proposent un devis lors du premier rendez-vous, sans ligne supplémentaire.
Une mission complète, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16 et 17 ne sont effectuées par Référence Retraite que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit dans la prestation.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Revue d'un impact de baisse de rémunération jusqu'à l'âge légal de départ à taux plein
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
- Identification des options Cumul Emploi Retraite selon votre statut et situation
- Simulation Coût Rachat de trimestre(s)
- Simulation pertinence de rachat de trimestre
- Simulation Retraite Progressive
- Etat des lieux des rentes supplémentaires des produits d'épargne retraite enregistrés
Votre situation est unique.
Votre stratégie doit l'être aussi.
Un échange pour comprendre votre parcours et vous recommander la prestation la plus adaptée. Gratuit, sans engagement.