Offre 02 — Référence Retraite
Bilan Retraite :
connaissez votre date de départ et le montant exact de votre pension
Votre relevé de carrière contient peut-être des erreurs : trimestres manquants, points mal comptabilisés, périodes non enregistrées. Ces anomalies sont courantes et invisibles. Le Bilan Retraite répond à une question simple : combien toucherez-vous vraiment, et quand pouvez-vous partir ?
Avec son Bilan Retraite, Référence Retraite répond point par point à toutes vos questions. Ce bilan entièrement personnalisé vous permettra de connaître la meilleure date de départ à la retraite et les montants auxquels vous avez droit.
En premier lieu, votre conseiller récolte toutes les informations concernant vos droits acquis afin de reconstituer l’ensemble de votre carrière. Il identifie toutes les erreurs dans vos relevés ainsi que les trimestres omis (stage, période à l’étranger…) et vérifie vos droits à la retraite de base et complémentaire.
Votre conseiller Référence Retraite estime vos droits en fonction de vos derniers revenus et de ceux que vous prévoyez en fin de carrière, en éditant un comparatif sur plusieurs années.
Le bilan retraite permet de comparer sur le long terme plusieurs options telles que :
Départ à taux minoré versus départ à taux plein
Départ en Carrière longue versus départ à l’âge légal
Toutes les solutions de calculs sont envisagées et adaptées en fonction de votre profil et de votre situation. Lors de la remise du rapport personnalisé, les éventuelles erreurs et omissions vous seront identifiées et présentées.
Vous souhaitez une prestation plus complète incluant la retraite progressive, le rachat de trimestres ou le cumul emploi retraite ? Choisissez le Bilan Expert ou l’Expertise Préparatoire Retraite.
Tarif transparent, sans surprise.
Nos honoraires sont forfaitaires et établis selon votre situation lors du premier rendez-vous. Aucun frais caché, aucun engagement avant votre accord.
Ce que fait votre expert, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9 et 10 ne sont effectuées par Référence Retraite que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit dans la prestation.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Revue d'impact d'une baisse de rémunération jusqu'à l'âge légal de départ au taux plein
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.
