Offre 02 — Référence Retraite
Bilan Retraite :
connaissez votre date de départ et le montant exact de votre pension
Votre relevé de carrière contient peut-être des erreurs : trimestres manquants, points mal comptabilisés, périodes non enregistrées. Ces anomalies sont courantes et invisibles. Le Bilan Retraite répond à une question simple : combien toucherez-vous vraiment, et quand pouvez-vous partir ?
Grâce à son « Bilan Retraite », Référence Retraite répond point par point à toutes vos interrogations. Ce bilan, entièrement personnalisé, vous permet de déterminer la date de départ idéale ainsi que le montant des pensions auxquelles vous avez droit.
Dans un premier temps, votre conseiller rassemble toutes les informations relatives à vos droits acquis afin de reconstituer l’intégralité de votre parcours professionnel. Il identifie les éventuelles erreurs dans vos relevés ainsi que les trimestres manquants (stages, périodes travaillées à l’étranger, etc.) et vérifie vos droits aux régimes de retraite de base et complémentaires.
Votre conseiller Référence Retraite estime vos droits en se basant sur vos revenus actuels et sur ceux que vous anticipez en fin de carrière, en proposant une comparaison sur plusieurs années.
Le bilan retraite vous permet de comparer différentes options sur le long terme, notamment :
Un départ anticipé avec une décote (taux réduit) par rapport à un départ anticipé à taux plein ;
Un départ anticipé au titre d’une « carrière longue » par rapport à un départ à l’âge légal.
Toutes les méthodes de calcul sont prises en compte et adaptées à votre profil et à votre situation personnelle. Lors de la remise du rapport personnalisé, les erreurs ou omissions éventuelles vous seront signalées et expliquées.
Vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement plus complet, incluant par exemple la retraite progressive, le rachat de trimestres ou le cumul emploi-retraite ? Optez pour le « Bilan Expert » ou l’offre « Expertise Préparation Retraite Tarif transparent, sans surprise.
Nos honoraires sont forfaitaires et établis selon votre situation lors du premier rendez-vous. Aucun frais caché, aucun engagement avant votre accord.
La prestation comprend
Ce que fait votre expert, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9 et 10 ne sont effectuées par Référence Retraite que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit dans la prestation.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Revue d'impact d'une baisse de rémunération jusqu'à l'âge légal de départ au taux plein
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.