11 oct. 2026 · @Guillaume
Référence Retraite met à jour son Bilan Retraite : une étude complète de votre carrière, de vos droits et de vos options de départ, restituée dans un rapport personnalisé. Proposé à 990 € HT, il est soit facturé à votre entreprise ou il ouvre droit au crédit d’impôt de 50 % au titre des services à la personne car nous pouvons nous déplaçer chez vous pour mieux vous conseiller grâce à nos 25 mandataires !
Votre pension sera calculée une seule fois, et elle vous accompagnera pendant 20 ou 25 ans. Le Bilan Retraite vous permet de vérifier chaque ligne de votre carrière et de choisir votre date de départ en connaissant toutes les options.
Pourquoi faire vérifier sa retraite ?
Selon la Cour des comptes, une pension de salarié sur neuf attribuée en 2025 par l’Assurance retraite comportait une erreur financière. Dans plus de trois cas sur quatre, l’erreur jouait au détriment du retraité !
Les causes sont connues : périodes de chômage, de maladie ou de maternité mal reportées, emplois à l’étranger ou anciens jobs d’été oubliés, points de retraite complémentaire manquants, passages d’un régime à l’autre. Plus une carrière est longue et variée, plus le risque d’erreur augmente.
Ces erreurs se corrigent beaucoup plus facilement avant le départ qu’après. Une fois la pension liquidée, la contester est long, et certains choix, comme la date de départ, ne peuvent plus être modifiés.
Ce que comprend le Bilan Retraite : 12 prestations en 4 étapes
1. Vérifier votre carrière
- Reconstitution de votre relevé de carrière et identification des erreurs et des oublis
- Audit de vos points de retraite complémentaire et des incohérences de vos relevés
- Revue de votre simulation de retraite initiale, telle qu’elle a été établie sans tenir compte des erreurs
- Recherche des trimestres supplémentaires qui peuvent être ajoutés à vos relevés et à vos simulations
2. Faire valoir vos droits particuliers
- Revue des situations spécifiques : invalidité, handicap, pénibilité, maladie
- Vérification de votre éligibilité au dispositif carrière longue
- Conditions de cumul emploi-retraite qui s’appliqueront à votre situation, y compris les nouvelles règles de 2027
3. Comparer vos options de départ
- Tableau comparatif de vos scénarios : carrière longue, âge légal avec ou sans décote, taux plein, surcote ou dates de votre choix
- Mesure de l’impact d’une baisse de rémunération d’ici votre départ à taux plein, en cas de temps partiel ou de fin de carrière aménagée
- Présentation des pensions de réversion auxquelles votre conjoint pourrait prétendre
4. Vous remettre un dossier complet
- Rédaction de votre rapport retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de l’étude par votre conseiller
Le prix : 990 € HT, soit 544,50 € après crédit d’impôt
Le Bilan Retraite est éligible au crédit d’impôt pour l’emploi d’un salarié à domicile, au titre de l’assistance administrative à domicile. Ce crédit d’impôt est égal à 50 % des sommes payées.
| Montant | |
|---|---|
| Prix du Bilan Retraite HT | 990 € |
| TVA (10 %) | 99 € |
| Prix TTC payé | 1 089 € |
| Crédit d’impôt (50 % du prix TTC) | − 544,50 € |
| Coût réel après crédit d’impôt | 544,50 € |
Un crédit d’impôt, pas une simple réduction. Si vous n’êtes pas imposable, ou si votre impôt est inférieur au montant du crédit, l’administration fiscale vous rembourse la différence. Vous recevez une attestation fiscale de notre part pour déclarer la dépense.
Le Bilan Expert est proposé à 1.990€HT car il inclus l’analyse de tous vos leviers d’optimisation Retraite comme la Retraite Progressive, le rachat de trimestres ou le Cumul Emploi Retraite.
Le crédit d’impôt s’applique dans la limite de 12 000 € de dépenses de services à la personne par an et par foyer, majorée selon la composition du foyer (BOFiP).
Pour qui, et comment cela se passe
Le Bilan Retraite s’adresse aux actifs à partir de 55 ans, et plus tôt en cas de carrière longue, de carrière à l’étranger ou de passages par plusieurs régimes. Il est particulièrement utile aux dirigeants et aux indépendants, dont les carrières mêlent souvent plusieurs statuts.
- Premier rendez-vous à votre domicile : nous faisons le point sur votre parcours et rassemblons vos documents.
- Étude de votre dossier : nous vérifions vos relevés, chiffrons vos scénarios et préparons votre rapport.
- Restitution : votre conseiller vous présente le rapport et répond à vos questions.
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Référence Retraite est un organisme de services à la personne déclaré. Prestation d’assistance administrative à domicile ouvrant droit au crédit d’impôt prévu à l’article 199 sexdecies du Code général des impôts, selon la législation en vigueur. Prix : 990 € HT
